Документы и лицензии

HonestCash Ltd. соблюдает требования Директивы ЕС о предотвращении отмывания денег (AMLD5), Закона о доходах от преступной деятельности 2002 года (Proceeds of Crime Act 2002) и Регламента о финансировании борьбы с терроризмом.

Процедуры проверки клиентов (CDD)

• Стандартная проверка: для транзакций от €1,000 до €10,000 — верификация email и телефона
• Расширенная проверка: для транзакций от €10,000 — копия паспорта / национального ID
• EDD (Enhanced Due Diligence): для транзакций от €50,000 — полная KYC с подтверждением адреса и источника средств
• PEP-проверка: все клиенты проверяются на предмет политической публичности
• Санкционные списки: проверка OFAC, EU Consolidated List, HM Treasury

Мониторинг транзакций

Все транзакции проходят автоматический мониторинг. Подозрительные операции передаются в UK Financial Intelligence Unit (FIU) в соответствии с законодательством.

Хранение данных

Данные клиентов хранятся в зашифрованном виде на серверах в ЕС на срок 5 лет в соответствии с требованиями AML законодательства UK.